Touchez le maximum
à votre retraite


Vous passerez en moyenne 30% de votre vie à la retraite.
Entre 10 et 30% des retraités ne touchent pas le maximum de leur dû.

Ne passez pas à côté de vos possibilités d'action avant qu'il ne soit trop tard.

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Découvrez les programmes de Coaching Retraite et Conseil en Patrimoine :

1 Préparer sa retraite dès le début de son activité

  • Constituer son dossier
  • Faire ses choix de cotisation
  • Placer / Epargner
  • Ne pas perdre de trimestre

2 Comprendre sa retraite

  • Qu'est-ce que la retraite par répartition ?
  • Différences entre régime obligatoire et régimes complémentaires
  • Qu'est-ce que la retraite par capitalisation ?
  • Cumul Emploi / Retraite

3 Prendre sa retraite au plus tôt

  • A quelle date et à quelle taux ?
  • Reversion pour son conjoint
  • Se méfier des choix "évidents"

4 Les changements récents et futurs

  • Que faire en cas de changement de loi ?
  • Que faut-il faire et ne pas faire rapidement ?
  • Détecter les erreurs

5 Compléter sa retraite

  • Prévoyance (PERP, Madelin)
  • Retraites complémentaires, rachats
  • Investissements

6 Programme personnalisé

Vous recherchez des informations particulières, je vous propose un programme sur mesure. De la consultation téléphonique jusqu'à la simulation personnalisée sur Rendez-vous.

Contactez-nous pour obtenir des détails



et aussi :

Formation et information en entreprise
Conseil Retraites complémentaires et Fiscalité


Gilles Foa

Directeur

Gilles Foa

Diplômé en Droit de la faculté d'Aix-Marseille III

Diplômé en Mathématique et Informatique de la faculté d'Aix-Marseille II

29 années d'expérience dans les assurances

Auteur d'un livre aux Editions d'Organisation - Groupe Eyrolles

Témoignages

L.C., 40 ans, se posait des questions sur sa retraite

J’ai presque 40 ans et j’entends parler des retraites sans arrêt... Je ne me sentais pas concernée et n’espérais pas grand chose. Grâce à un entretien téléphonique, j’y vois plus clair : ce que je dois faire maintenant pour ne pas toucher moins que ce qui me sera dû, faire le tri dans tout ce qui se dit dans les médias (et j’ai eu des surprises) ...

D.F., 50 ans, s'est informé sur ses décisions à prendre avant sa retraite

J’ai un peu plus de 50 ans et je commence à me demander comment sera calculée ma retraite et surtout, quand je pourrai commencer à la prendre ! Après un entretien et un RDV, j’y vois plus clair et je sais ce que je peux et devrais faire dès maintenant avant que ce ne soit trop tard. Je sais quand j’aurai intérêt à prendre ma retraite, si je pourrais continuer à travailler, comment me constituer un complément de revenu (ce que j’aurais dû faire avant) et ce que je dois faire rectifier.

H.F., 60 ans, a demandé de l'aide pour la liquidation de sa retraite

J’ai pris ma retraite. Après avoir eu plusieurs emplois avec différents statuts, il n’a pas été simple de « liquider » ma retraite. J’ai eu besoin d’aide et vite car les délais sont limités. J’ai touché mes pensions dès le premier jour de ma retraite et je n’ai pas perdu de mois. J’ai pu retrouver tous les trimestres me donnant le droit de partir. Sans ces conseils, j’aurais travaillé plus longtemps pour le même montant de retraite. Une opération plus que rentable.

Pour débuter

Entretien téléphonique de démarrage (15 min à 1 heure) permettant de cerner vos besoins.

Exemple de contenu d'un programme type

  1. Une réunion de démarrage (1 heure) pour définir votre situation
  2. Envoi des fiches pratiques et de renseignements
  3. Un dossier de conseil personnalisé chiffré (à partir de 2 heures)
  4. Une réunion de fin de projet (1 heure) pour vous aider à faire les choix

Liquidation, choix patrimoniaux et de capitalisation

  • Sur Rendez-vous et sur devis : reconstitution, rectification, recherche de justificatifs, réclamation, recours, ...

Nos tarifs

Consultation par téléphone
25€ TTC les 15 minutes
  • Conseils pour trouver les bases de calculs,
  • les choix possibles,
  • réponses aux questions,
  • envoi de documents utiles.

Tarif dégressif

Prise de Rendez-vous
115€ TTC de l'heure
  • Analyse des documents après entretien et questionnaire préparatoire.
  • Analyse personnalisée et chiffrée.
  • Projection de retraite.
  • Solutions pour l’améliorer.
  • Vérification et récupération des trimestres.
  • ...

Frais de déplacement selon les cas. Nombre d’heures sur devis.

Aide à la liquidation
1 à 2 mois du montant de la retraite selon complexité
  • Un montant qui se rentabilise dans l’année.

Modes de paiements

Logo CB
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Logorevolut
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Paypal :
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